保険 なんでも欲しがると結局、なにも得れない。。。
半年ほど前に、ある生命保険会社の外交員さん(保険屋さん)から、「保険が全然売れない。どうしたらいいのでしょうか？」このようなストレート(笑)なご相談を受けました。 彼(外交員さん)は、人柄もコミュ力も知識も優れており、売れない理由が最初は、分かりませんでした。 理由が分かったのは、ご提案のシュミレーションを僕をお客様に見立てやってもらった時でした。 その理由は、「全て保険で解決しようとする」でした...
NISA
保険 ふとしのつぶやき こんな気遣いが出来る方って素敵だなあと、最近、思うこと
日々のお仕事の中で、お相手のスケジュールを確認しなきゃいけない事って結構ありますよね。 例えば、 ・打ち合わせをしたい・懇親会にお誘いしたい・イベントやセミナーに参加してもらいたい などなど。 このような場合、僕が「この方は気遣いのできる方だなあ」と思う方は、「まず、どんな用件で(打ち合わせ？懇親会？セミナー？)かを伝えてくださった後に、日時をご提示される」質問の仕方をされます。 例をあげますと、...
資産運用 赤字でも倒産しない会社。黒字でも倒産する会社
倒産という少し、重いテーマでスミマセンm(_ _)mしかし、とても大切なテーマですので、つぶやかせて頂きます。 世の中には、赤字続きでも倒産しない会社は、たくさんあります。一方、黒字でも倒産する会社が、たくさんあります。 なぜか？ 大きな要因の一つが、キャッシュフロー(現金の出入り)が原因です。資金繰りなんていい方もしますね。 つまり、赤字でも毎月の収入が支出(借り入れの返済金も含む)より多ければ...
資産運用 小樽駅から車で20分かつ築50年の家が売れる理由
僕のお客様からご実家の売却についてご相談がありました。 御両親が長く住んでおられたのですが、札幌にマンションを購入。空き家になった為、売却したいという内容です。 場所は、 小樽駅から車で20分道路は行き止まり築50年の一戸建て うーむ、この条件では、売れるどころか買手が見つからず解体。解体費用でマイナスになるのでは。。。 お客様も、事前にいろいろ調べられていて、解体費用込みで、ゼロ円でどこか買って...
資産運用 NISAの活用(株式投資スタート)は、東京オリンピックが終わってからがよいでしょうか？
昨年から10人以上の方から頂いたご質問なので、僕の見解を述べておきます^_^ そもそも、なぜこの質問が多く出るのか整理しておきますね。 最近の日本の株高や好景気(一般庶民にとって本当に好景気かどうかはおいておいて(ｰ ｰ;))は、東京オリンピックの特需(インフラ整備等の公共事業やオリンピック関連のビジネス、インバウンドによる外国人観光客の増加)によるところが大きい。 つまり、 東京オリンピックが終...
資産運用 月末までに、決めて欲しいと言われたのですが(･･;)
60代の女性からのご相談です^ ^ ご自営業の方で、国民年金のみ。そのため、老後の年金の足しにと、某金融機関で証券口座を開設。NISAを活用しながら、分配型の投資信託を2つ保有されている方です。 ご自身は、「投資なんて全然、分からなくて。。。」と謙遜されてましたが、とても金融を勉強をされている印象の方です。 松浦 今、保有されている2つの投資信託。毎月分配型ですね。コストを考えると、再投資型の方が...
資産運用 「質問です！今、話題の“NISA”って儲かるのですか？」
「質問です！」今、話題の“NISA”って儲かるのですか？ 答えは、イエスでもありノーでもあります(･･;)正確には、人によっては儲かる。人によっては損をする。です。 NISAは、簡単に定義すると、株や投資信託で儲かったら、本来、税金をとられるけど、NISAを使えば、税金を払わなくていいですよーという制度なんです。 つまり、 株や投資信託が運用で増えれば儲かる。株や投資信託が運用で減れば、そもそ...