FPについて

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住宅ローンの繰り上げ返済のご相談にて〜新たな気づきを頂きましたm(_ _)m

先日、今年の春に定年退職を迎えられるお客様から ・退職金の運用・住宅ローンの残債について・生命保険の見直し 以上について、ライフプランの観点から総合的にコンサルティングをして頂きたいと、ご依頼を受けました。 今回は住宅ローンについて、今までにない気づきがありましたので、焦点をしぼって、お伝えしますね。 面談の前提条件と一般的な結論 まず、前提条件として、 ...
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FPや保険屋さんは、どうして多くの人が業界を去っていくのか

今回は、FPや保険、証券仲介業や不動産業等の中でも、固定給がなく、言わゆる「フリーランス」もしくは「(企業に属していながらも)実質、完全歩合制」に関わる方でないと、ピンとこない話かもしれないです。。。まさに、つぶやきですので、ご理解ください(⌒-⌒; ) この仕事に携わり、約20年になります。この業界(完全に主観であり、根拠はない肌感覚ですが) 20年以上、続けている人は5%10年以...
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FPを仕事にした一番のメリット

FPを生業にして「良かったあ」と思うことは、山ほどあります^_^ ・子供の教育費や老後のお金の心配がなくなりました・ムダな生命保険を安心してやめる事ができました・子供や孫の代まで、資産管理をお願いしますね・お金の事は、松浦さんに丸投げで仕事や日々の生活を満喫できます・松浦さんにもっと早く出会いたかった などなど、本当に、このような恐縮するお言葉を頂くと嬉しくモチベーションが上がる反面...
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なんでも欲しがると結局、なにも得れない。。。

半年ほど前に、ある生命保険会社の外交員さん(保険屋さん)から、「保険が全然売れない。どうしたらいいのでしょうか?」このようなストレート(笑)なご相談を受けました。 彼(外交員さん)は、人柄もコミュ力も知識も優れており、売れない理由が最初は、分かりませんでした。 理由が分かったのは、ご提案のシュミレーションを僕をお客様に見立てやってもらった時でした。 その理由は、「全て保険で解決...
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【音声】お金を増やす事が目的になる罠

前回投稿しました、ふとしのつぶやき「お金を増やす事が目的になる罠」の音声バージョンです!お聞きください!
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お金を増やす事が目的になる罠

株式投資や不動産投資を始めて、お金が増えると嬉しいです。ワクワクします。そして、もっとお金を増やしたい。もっと良い方法はないか?と、欲がでてきます。 これ、ある事に気をつけないと、資産形成失敗へのスタートです。。。 それは、 資産運用の目的は、人生に必要なお金を用意する事。であり、運用によりお金を増やす事は、目的を達成する為の手段でしかない。 例えば、ライフプランに基づき...
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メルマガとブログを続ける理由

ただでさえ仕事や家事で忙しくSNSやネットニュース、テレビやネットフリックスなどで時間が足りない中、僕の記事にお時間を割いて頂き、いつも本当にありがとうございます。 僕の記事を読んで頂くという事は、ある意味、その分の皆さんの時間を奪っている事になります。それにも関わらず、なぜ、続けているのかを書きたいと思います。 結論をお伝えしますと、 「僕は、きちんとFP続けてますよー」「...
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30年先のハッピーライフマネーのために

先日、空気清浄機を買いました。ネットで購入もできますが、ケーズデンキで購入。理由は、従業員さんに相談できるから。 「この機能は、絶対、必要ですよー。逆に、お客様の部屋の間取りだとこの機能は必要ないですね」「お部屋の感じだと、白よりブラウンですかね」「ここだけのはなし、〇〇(メーカー名)はやめた方が。。。」 こんなやりとり、意外と好きです。なにより、プロの意見を聞けたことで安心するん...
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FP松浦へのご相談が多いベスト5!

今回は、普段、お問い合わせ・ご相談を頂くトピックス多い順ベスト5をお伝えいたします! 第1位「資産運用について」 最近、ダントツで多いトピックです。特に老後資金や若い方だとセミリタイアについてのご相談が多いですね。 昨年の「老後2,000万円不足問題」が世間で話題になった頃から、ご相談が明らかに増えました。そして、最近のコロナショックを運用をスタートするには好機と判断されFPの...
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FPの仕事は、判断材料を提供すること

先程、zoom面談を行いました。 お客様は九州。僕は北海道。何の違和感もなく(途中で、多少、電波が悪くなりましたが(^_^;))1時間30分のご相談にご対応する事ができました。 お客様のご相談内容 ご相談者の方は、自営業者の方で ・老後の備え〜国民年金基金、イデコ、ニーサの活用方法や株式投資の基本について・個人事業主から法人成りをするメリット、デメリット・持続化給付金や...
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