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生命保険

相続税がかかるくらい財産がある方でも、入っておいた方が良い生命保険

相続税がかかるくらい財産がある方でも、入っておいた方が良い生命保険があります。 その代表的な生命保険の一つが「死亡保険」です。その名の通り、亡くなった時に保険金が支払われます。残された家族のその後の生活費や住居費、教育費を残すことが主な目的です。 と言うことは、現金や証券、不動産といった死亡保険の代わりになる財産が「すでに」あれば、当然、死亡保険に加入する必要はありません。 そ...
資産運用

資産運用・資産形成のご相談から相続相談になるケースが急増しています

今まで、札幌市内を中心に相続のご相談をたくさん受けてまいりました。ご相談の内容をざっくりまとめると、 ●一般の方・相続税対策(相続時になるべく税金を減らしたい)・分割対策(誰々にいくら残したい。誰々には一切、残したくない。などなど) ●会社経営者様・自社株の生前贈与や譲渡・会社経営に関わりがないお子様への自社株代わりの現金準備 主に、このような感じになります。 もちろ...
生命保険

子供が生まれたのですが、夫の死亡保険はどれくらい増やしたらいいでしょうか?

今回のご相談者様(ご夫婦)  ・ご主人さま 30歳、会社員  ・奥さま 29歳、会社員 3年前にご結婚を機に、ライフプランに基づいた生命保険・資産運用のプランニングをご希望。その後もお付き合いさせて頂いてます。 松浦さん、お久しぶりです!お変わりありませんか? 松浦 はい、おかげさまで元気にやっております。息子さんが生まれたそうですね。おめでとうございます! ...
生命保険

FP松浦へのご相談が多いベスト5!

今回は、普段、お問い合わせ・ご相談を頂くトピックス多い順ベスト5をお伝えいたします! 第1位「資産運用について」 最近、ダントツで多いトピックです。特に老後資金や若い方だとセミリタイアについてのご相談が多いですね。 昨年の「老後2,000万円不足問題」が世間で話題になった頃から、ご相談が明らかに増えました。そして、最近のコロナショックを運用をスタートするには好機と判断されFPの...
ライフプラン

なぜ有料相談を始めたのか?有料相談のメリットは?

昨年の3月中頃から、当ブログサイトを開設して、はや10カ月。 ブログを見てくださる方やメルマガ登録をしてくださる方が、昨年の11月以降、急激に増えています(感謝、感謝です) ブログ、勉強になってます! 毎回、楽しみにしてます! と言ったお声がけを頂く事も増え、とてもありがたい気持ちで、いっぱいです。 まだ10カ月しかやっていないので、偉そうな事は言え...
ライフプラン

あえて、教育費積立や老後資金を〝運用しない〟アドバイスとライフプランニング

20代のご夫婦からのご相談 28歳の同級生のご夫婦で、お子様2人(2歳の長男、10か月の長女)の4人家族のご相談です。約30分のヒアリングで、以下の2点について相談を受けられたい意向を把握しました。 子供の教育費積立について。現状は児童手当をそのまま銀行の普通預金においたまま。何か良い運用方法はないか? 老後についても今から積立が良いか?積立としたら、どんな方法が良いか?...
資産運用

どうやったらお金が増えますか?資産運用を始める前に知るべき事①

教育費や老後の備えについて、月々の積立や貯金の一部を増やしたいというご相談です。 生命保険の見直しをして頂き、必要のない保険の解約。その保険料を原資にして、さらに月々の積立額を増やせそうです。今回、解約して戻ってくるお金も、さしあたって使う予定はないので、何か良い運用方法があれば、教えてください。 松浦 それは、良かったです。 ところで、松浦さん、資...
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