相続・事業承継

生命保険

相続税がかかるくらい財産がある方でも、入っておいた方が良い生命保険

相続税がかかるくらい財産がある方でも、入っておいた方が良い生命保険があります。 その代表的な生命保険の一つが「死亡保険」です。その名の通り、亡くなった時に保険金が支払われます。残された家族のその後の生活費や住居費、教育費を残すことが主な目的です。 と言うことは、現金や証券、不動産といった死亡保険の代わりになる財産が「すでに」あれば、当然、死亡保険に加入する必要はありません。 その保険料を、貯金や投...
資産運用

資産運用・資産形成のご相談から相続相談になるケースが急増しています

今まで、札幌市内を中心に相続のご相談をたくさん受けてまいりました。ご相談の内容をざっくりまとめると、 ●一般の方・相続税対策(相続時になるべく税金を減らしたい)・分割対策(誰々にいくら残したい。誰々には一切、残したくない。などなど) ●会社経営者様・自社株の生前贈与や譲渡・会社経営に関わりがないお子様への自社株代わりの現金準備 主に、このような感じになります。 もちろん、今でも、このようなご相談が...
相続・事業承継

夫の財産を相続できない?!

今回のご相談者様  ・40代 ご夫婦  ・ご主人 経営者  ・奥様  経理ご担当 40代のご夫婦、老後の資産運用のご相談です。ご主人は会社経営をされており、奥様は経理を担当されています。お子様はいらっしゃらず、今後も予定はないそうです。 老後資金を増やしても受け取れなければ意味がない 松浦 ご主人の会社の決算書を拝見しましたが、とても順調ですね。 はい、おかげさまで、今年、10周年を迎える事ができ...
相続・事業承継

アドバイスしないアドバイス

僕の仕事の流れを大まかに説明しますと お客様の現状分析 → 問題発見 → 解決手段の提案および実行支援 になります。 例えば 子供が生まれた!(お客様の現状分析)↓子供が小さいうちに親が死んじゃったら家族がお金に困る(問題発見)↓遺族年金制度もあるし住宅ローンのないマイホームも残る。って事は、〇〇万円を生命保険で残せば大丈夫だな(解決手 段の提案および実行支援) こんな流れです。 ところが、先日、...