ふとしのつぶやき FPを仕事にした一番のメリット
FPを生業にして「良かったあ」と思うことは、山ほどあります^_^・子供の教育費や老後のお金の心配がなくなりました・ムダな生命保険を安心してやめる事ができました・子供や孫の代まで、資産管理をお願いしますね・お金の事は、松浦さんに丸投げで仕事や日々の生活を満喫できます・松浦さんにもっと早く出会いたかったなどなど、本当に、このような恐縮するお言葉を頂くと嬉しくモチベーションが上がる反面、責任も感じます。...
ふとしのつぶやき ライフプラン キャッシュフロー表ってなんだ？？？
キャッシュフロー表ってご存知ですか？一言で簡単にご説明すると、「1年分の家計簿をまとめて、年間の収入と支出をだして、どれくらい貯金ができるか確認。それを今後、1年毎に何十年分も予測して、ずーっと貯金をし続ける事ができるかを表にしたものです。」一言でも簡単でもないですね。ごめんなさい~_~;キャッシュフロー表については、よろしければ、こちらをご覧ください。ここからが本題です。キャッシュフロー表は作成...
資産運用 自分ではできないこと、できること
世の中には、自分ではできないことと、できることがあると思います。例えば、コロナ への対策として、・できないことーコロナワクチンの開発・できることーマスクをしたり手洗いを徹底するなどなど。それでは、昨年、話題になった老後資金2,000万円不足について考えてみましょう。さらっとおさらいですが、老後、公的年金では生活費が足りないので、65歳までに2,000万、自分で用意してくださいねーby日本国って話で...
生命保険 やっぱりガン保険は加入しておいた方がイイと思います
僕のお客様からの医療保険の保険金請求(入院した、手術したなどなど)のお問い合わせが、月平均4〜5件あります。そのお問い合わせの中で、一番、オススメしておいて良かったと安堵するのが、「ガン保険」です。ブログやYouTube、ツイッターの意見では、ガン保険不要論が多いですね^^;・ガンも高額療養費制度の対象だから、治療費の上限があり、だいたい月10万円くらいの自己負担ですむ。・長期入院して仕事を休んで...
資産運用 20代の青年達(笑)にお金の増やし方について伝えたい事
友人でありお客様でもある経営者さんから、「ウチのスタッフに資産運用(株式投資)について勉強会をお願いできませんか？」と、嬉しいオファーを頂きました。もちろん、即決で快諾させて頂きました。参加されたスタッフの方は、全員20代！僕は48歳なので、それこそ、親と子ほどの年齢差です。勉強会をスタートして、株式投資についての基本をお伝えしていく中で、僕の中で、違和感が。。。確かに、若い＝運用期間が長ーくとれ...
保険 なんでも欲しがると結局、なにも得れない。。。
半年ほど前に、ある生命保険会社の外交員さん(保険屋さん)から、「保険が全然売れない。どうしたらいいのでしょうか？」このようなストレート(笑)なご相談を受けました。彼(外交員さん)は、人柄もコミュ力も知識も優れており、売れない理由が最初は、分かりませんでした。理由が分かったのは、ご提案のシュミレーションを僕をお客様に見立てやってもらった時でした。その理由は、「全て保険で解決しようとする」でした。僕(...
生命保険 子供が生まれたのですが、夫の死亡保険はどれくらい増やしたらいいでしょうか？
今回のご相談者様(ご夫婦) ・ご主人さま 30歳、会社員 ・奥さま 29歳、会社員3年前にご結婚を機に、ライフプランに基づいた生命保険・資産運用のプランニングをご希望。その後もお付き合いさせて頂いてます。松浦さん、お久しぶりです！お変わりありませんか？松浦はい、おかげさまで元気にやっております。息子さんが生まれたそうですね。おめでとうございます！はい、先月、無事に生まれました。おかげさまで母子...
相続・事業承継 アドバイスしないアドバイス
僕の仕事の流れを大まかに説明しますとお客様の現状分析 → 問題発見 → 解決手段の提案および実行支援になります。例えば子供が生まれた！(お客様の現状分析)↓子供が小さいうちに親が死んじゃったら家族がお金に困る(問題発見)↓遺族年金制度もあるし住宅ローンのないマイホームも残る。って事は、〇〇万円を生命保険で残せば大丈夫だな(解決手 段の提案および実行支援)こんな流れです。ところが、先日、僕が何もしな...
資産運用 焦る必要は全くないです！
コロナの影響で、自粛があったり、日常生活に制限がかかったりと、立ち止まって人生について考える方が増えているように感じます。ずーっと手をつけていなかった生命保険の見直しや老後の資産形成を、この機会に相談したいと言ったご相談も多いです。ここまでは、良い事だと思います。気になる事は、「焦っている方が多い」何に焦っているかと言うと、「老後のお金」についてです。気持ちは、十分、ご理解できます。・お給料が減っ...
ライフプラン 今はマイホームの買い時ですか？
マイホームを買うべきかどうか？というご相談は、そもそも多いのですが、今年は、例年に比べても多いです。コロナの影響で自粛を経験して、「家」での生活を充実させたいニーズが増えているようですね。ガーデニングをしたい。在宅ワークに備えたい。子供の遊ぶ場所を確保したい。このような理由をよく聞きます。そこで、「今はマイホームの買い時ですか？」という質問が飛んできます。・コロナにより、今は金利がとても安い・コロ...