ＦＰ松浦総合事務所

資産運用・資産形成のご相談から相続相談になるケースが急増しています

今まで、札幌市内を中心に相続のご相談をたくさん受けてまいりました。ご相談の内容をざっくりまとめると、 ●一般の方・相続税対策(相続時になるべく税金を減らしたい)・分割対策(誰々にいくら残したい。誰々には一切、残したくない。などなど) ●会社経営者様・自社株の生前贈与や譲渡・会社経営に関わりがないお子様への自社株代わりの現金準備主に、このような感じになります。もちろん、今でも、このようなご相談が...

資産運用相続・事業承継ライフプランご相談例おすすめ記事

住宅ローンの繰り上げ返済のご相談にて〜新たな気づきを頂きましたm(_ _)m

先日、今年の春に定年退職を迎えられるお客様から・退職金の運用・住宅ローンの残債について・生命保険の見直し以上について、ライフプランの観点から総合的にコンサルティングをして頂きたいと、ご依頼を受けました。今回は住宅ローンについて、今までにない気づきがありましたので、焦点をしぼって、お伝えしますね。面談の前提条件と一般的な結論まず、前提条件として、・定年退職時の住宅ローンの残債は約300万...

ライフプランご相談例ＦＰについて

夫の財産を相続できない？！

今回のご相談者様　　・４０代　ご夫婦　　・ご主人　経営者　　・奥様　　経理ご担当 40代のご夫婦、老後の資産運用のご相談です。ご主人は会社経営をされており、奥様は経理を担当されています。お子様はいらっしゃらず、今後も予定はないそうです。老後資金を増やしても受け取れなければ意味がない松浦ご主人の会社の決算書を拝見しましたが、とても順調ですね。はい、おかげさまで、今年、10周年を迎える事ができ...

相続・事業承継ご相談例

子供が生まれたのですが、夫の死亡保険はどれくらい増やしたらいいでしょうか？

今回のご相談者様(ご夫婦)　　・ご主人さま　30歳、会社員　　・奥さま　29歳、会社員 3年前にご結婚を機に、ライフプランに基づいた生命保険・資産運用のプランニングをご希望。その後もお付き合いさせて頂いてます。松浦さん、お久しぶりです！お変わりありませんか？松浦はい、おかげさまで元気にやっております。息子さんが生まれたそうですね。おめでとうございます！はい、先月、無事に生まれました。おかげ...

生命保険ライフプランご相談例おすすめ記事

ご加入されている生命保険を『今』チェックすべき理由

松浦さん、保険屋さんをやっている友人から、生命保険の見直しもコロナの影響がでてくるかも知れない。保険の見直しは、早い方がいいよ。と、言われました。どういう事でしょうか？松浦なるほど。それは、もしコロナに感染してしまい完治したとしても、その後、生命保険の新たな加入が難しくなるかもしれない、って事だと思いますよ。えっ、完治してもダメなんですか？松浦少し専門的な話になるのですが、生命保険の仕組...

生命保険健康ご相談例

FP松浦へのご相談が多いベスト5！

今回は、普段、お問い合わせ・ご相談を頂くトピックス多い順ベスト5をお伝えいたします！第1位「資産運用について」最近、ダントツで多いトピックです。特に老後資金や若い方だとセミリタイアについてのご相談が多いですね。昨年の「老後2,000万円不足問題」が世間で話題になった頃から、ご相談が明らかに増えました。そして、最近のコロナショックを運用をスタートするには好機と判断されFPの意見を聞きたい、と言...

生命保険損害保険資産運用ご相談例ＦＰについておすすめ記事

親子2代(母・娘)のハッピーリタイア相談！①

僕のホームページをご覧になり、親子で、ご相談依頼を頂いたお客様です。 Aさん(70歳女性、飲食店経営、独身(20年前に離婚))Bさん(45歳女性、大手企業正社員、独身、Aさんの娘) 松浦この度は、ホームページからご依頼いただきありがとうございます。よろしくお願いいたします！こちらこそ、よろしくお願いいたします！松浦それでは、さっそく、コンサルティングを始めさせて頂きますね。 45分ほどのご...

資産運用ご相談例

離婚された場合、子供への保障をどう用意するのが良いのか？〜お父さんの思い

男性(32歳)のご相談です。半年前に離婚をされ、一人娘(6歳)の親権は別れた奥様が持つことになりました。娘さんとは別居ですが、2週間に1回は会える取り決めをしており、会える日が何よりの楽しみだそうです^_^ 松浦今回のご相談は、お嬢様についてですね。はい、娘の事で、心配が何点かありまして。。。松浦かしこまりました。それでは、お話ください^_^ お話を聞いた結果、ご相談者のご心配ごとは大き...

生命保険損害保険ご相談例

月々の保険料がピッタリになる謎？！

ご夫婦とお子様２人の4人家族の生命保険の見直しと教育費積立のご相談を受けました。家族合計の保険料総額が、ほぼピッタリ5万円現在加入されている生命保険(死亡保険と医療・ガン保険)の月々の保険料がご主人 :29,875円奥さん :9,875円長男:4,965円長女:4,992円月々の保険料が高いか安いかは、さておき、皆さん、何か違和感を感じませんか？(-_-;) そうです。家族合計の保険料総額...

生命保険ライフプランご相談例

あえて、教育費積立や老後資金を〝運用しない〟アドバイスとライフプランニング

20代のご夫婦からのご相談 28歳の同級生のご夫婦で、お子様2人(2歳の長男、10か月の長女)の4人家族のご相談です。約30分のヒアリングで、以下の2点について相談を受けられたい意向を把握しました。子供の教育費積立について。現状は児童手当をそのまま銀行の普通預金においたまま。何か良い運用方法はないか？老後についても今から積立が良いか？積立としたら、どんな方法が良いか？イデコ？NISA?年金保険...

ライフプランご相談例おすすめ記事