セミナー「資産形成セミナー」開催しました^ ^
6月23日、ハウスメーカーさん主催のセミナーで講演してきました。 ファイターズの吉田輝星くんの試合と同時刻の開催(笑)にもかかわらず、多くの方々がご参加頂きました。 テーマは、、、 老後のお金の不安を、・節約の必要なし・誰でも時間を味方につければできて・4つの財布を育ててればオッケー！・ポイントは、金のガチョウ・老後2,000万円不足問題も、解決！ このような内容で、約1時間30分、お話させて頂き...
松浦 大
セミナー
ライフプラン老後2,000万円不足問題(^_^;)。FPとして出来ること
東京でFPとして活動しているNくん(28歳)。 ある勉強会がきっかけで知り合い、その後、頻繁に情報交換している仲です。 とても勉強熱心で、不動産が得意分野。私も不動産については、相談させてもらう事が多々あります^_^ 例の2,000万円問題、お客様からのお問い合わせがスゴイです(ﾟoﾟ;;。マスコミのチカラって、半端ないですね ※老後2,000万円問題については、こちら 松浦 確かに、マスコミの影...
資産運用僕、全然ダメなんです(~_~;)
30代後半の男性。美容院をお一人で経営されている方です。生命保険のご加入と老後の資産形成についてのご相談でした。 お店に伺ったのですが、地下鉄駅から徒歩1分の路面店。内装もおしゃれで、清潔感のあるコーディネートで、とても素敵なお店でした。 ご相談者の方も、とても気さくで気遣いのされる方で、「お店、流行っているんだろうなあ」という第一印象でした(^^) 松浦 お話をひと通り、お聞きして、〇〇さんのラ...
資産運用変化はチャンス！^ ^
先日、お打ち合わせをしたクライアント様。10年以上お付き合いをさせて頂いてます。 40歳の男性の方で、出会った時は独身。 今では、奥様との間に、2人のお子様を授かり幸せな家庭を築かれ、お仕事も、お父様の造園業を引き継がれ社長として精力的に活動をされてます。 お子様の教育費の運用も順調で、ある程度、メドがつきご夫婦の老後の資産運用を本格的に考えたいというご相談でした。 ひと通り、お打ち合わせが終わっ...
資産運用真冬に、Tシャツで過ごせますか(;´д｀)
いきなりですが、人生80年が、四季だと想像してみてください。そして、世代ごとに、違う国で暮らすとします。原則、他の国との交流は禁じられています。生まれてから20歳まで:春の国21歳から40歳まで:夏の国41歳から60歳まで:秋の国61歳から80歳まで:冬の国 ある日、冬の国の住民が、他の国に行き交流する事を認められました。冬の国の住民が各国の住民にアドバイスをします。 冬の国の住民「外は、冷凍庫の...
資産運用月末までに、決めて欲しいと言われたのですが(･･;)
60代の女性からのご相談です^ ^ ご自営業の方で、国民年金のみ。そのため、老後の年金の足しにと、某金融機関で証券口座を開設。NISAを活用しながら、分配型の投資信託を2つ保有されている方です。 ご自身は、「投資なんて全然、分からなくて。。。」と謙遜されてましたが、とても金融を勉強をされている印象の方です。 松浦 今、保有されている2つの投資信託。毎月分配型ですね。コストを考えると、再投資型の方が...
生命保険イデコ(iDeCo)は、やった方がいいですか？
とても、とても多いご相談です(^_^;) このイデコ、日本語にすると「個人型確定拠出年金」うーん、ますます良く分からん(･･;)となる方、多いんじゃないでしょうか？ 35歳女性、ネイルアートサロンを個人経営されている方からのご相談です。 イデコは、やった方がいいですか？と言うかイデコって何ですか？(笑)銀行の方に、節税になるからいいですよーと、いつもススメられて 松浦 なるほど〜。やった方が良いか...
ライフプラン姉さん女房で、良かったあ♪───Ｏ（≧∇≦）Ｏ────♪
先日、ご相談にみえられたご夫婦。 二人のお子さん、共に大学を卒業。教育費から解放(笑)され、ご夫婦の老後のお金について、ご相談したいとのご意向です。 １００歳までお金に困らないライフプラン 老後の収入と支出のシュミレーションをご希望されたので、キャッシュフロー表を作成。 ・現在の貯金を、年率3%程度を目標に投資信託で運用。・子供が独立した事で、月々の余裕もでき5万円/月の積立・ご主人の死亡保障を保...
生命保険マイホームを買うと、生命保険を減らせると聞いたのですが(ﾟoﾟ;;
マイホーム購入はマネープランを見直す良い機会 マイホーム購入を検討。これを機に、生命保険や資産運用を見直し、管理をお願いしたいというご相談です。 マイホーム購入や結婚、出産、退職など、ライフプランに変化が生じる時は、マネープランについて見直す良いタイミングですね。 必要な保障や運用方針の変更が出てくるタイミングでもあるからです^ ^ そもそも、今、加入している生命保険の保障内容が合っている？ では...
損害保険約50万円の大金を払う事なんて、出来ませんでした。。。
以前のブログで、ご紹介させて頂いたクライアント様から、その後のご報告を頂きました。 「松浦さん、どうしたらいいでしょうか？」 松浦さん、どうしたらいいでしょうか？ 自宅の屋根から雪が落ちて、路上駐車をしている他人の車のボンネットが凹みました。。。 ご了解を頂いた上で、原文をほぼそのまま(個人情報に関わる部分以外)掲載させて頂きます！ 今日、ラインしたのは、2ヶ月前にお話ししていた実家の個人賠償責任...