2019-10

ご相談例

年金保険を解約した方がよいですか?〜解約か?払い済みか?う〜迷う(~_~;)

年金保険を解約した方がよいですか? このようなご相談、とても多いです。何年か前から積み立てを始めた個人年金保険。年金受け取りが始まる65歳まで、まだ何十年もあり、このまま続けた方がよいのか?はたまた、解約をして違う積み立てや運用をした方がお得なのか? 結論 松浦 年金受け取り開始までに10年以上残っている年金保険は、解約して、投資信託などへの切り替えをオススメします。 ...
生命保険

生命保険を見直す事で得られる本当の効用とは〜保険料が安くなって満足しているようでは、 まだまだです^^;

最近は、資産形成(老後の資金や教育費の積み立て、株式投資など)のご相談の比率が増えましたが、僕は元々、ライフプランに基づいた生命保険の組み立てが、もっとも得意な分野であり、現在も日々、最新の情報や知識をブラッシュアップしながら、ご相談者の方に、もっとも適した生命保険プランをご提案できるよう日々、研鑽しております。 そこで、今回は、 「生命保険を見直す事で得られる本当の効用とは〜保険...
ご相談例

財形貯蓄はした方が良いですか?〜財形のメリット、デメリット

なかなか貯金ができなくて。。。同僚が財形だと給与天引きで、お金がたまるからおススメだよと言われたんですが、どうでしょうか? 松浦 そうですね。財形貯蓄にも、メリット、デメリットがあります。ご説明しますね 結論 貯金ができないなら、絶対にやった方がいいですが、どうせやるなら(笑)他にもっと良い方法がある 財形貯蓄の最大のメリットは? 毎月、給与天引きで強制的に積み立...
資産運用

どうやったらお金が増えますか?資産運用を始める前に知るべき事②

以前のブログで、資産運用の王道には「株式投資」と「不動産投資」があり、さらに、「キャピタルゲイン」「インカムゲイン」どちらが、自分のタイプにあっているかを見極めてから資産運用をはじめないと、後悔(笑)しちゃいますよ。といった内容をお伝えしました。 そこで、今回は、「株式投資」について書こうと思います。PERやPBRなどの小難しい事(笑)は抜きにして、解説いたしますね。 な...
生命保険

ペット保険は必要か?〜FPとしての考察と、飼い主(家族)としての思い

最近は、犬やネコ、フェレットなどペットを飼うご家庭が増えているように思えます。それに比例してか、僕のお客様からも「ペット保険は必要ですか?」といったご相談をしばし受けます。しかしながら、正直、私自身、正しい答えが未だ分からずです。。。 そこで、 1.FPの立場から考察するペット保険の必要の有無2.飼い主(家族)としての思いから考えるペット保険の必要の有無 について、...
資産運用

どうやったらお金が増えますか?資産運用を始める前に知るべき事①

教育費や老後の備えについて、月々の積立や貯金の一部を増やしたいというご相談です。 生命保険の見直しをして頂き、必要のない保険の解約。その保険料を原資にして、さらに月々の積立額を増やせそうです。今回、解約して戻ってくるお金も、さしあたって使う予定はないので、何か良い運用方法があれば、教えてください。 松浦 それは、良かったです。 ところで、松浦さん、資...
タイトルとURLをコピーしました