2019-05

ご相談例

イデコ(iDeCo)は、やった方がいいですか?

とても、とても多いご相談です(^_^;) このイデコ、日本語にすると「個人型確定拠出年金」うーん、ますます良く分からん(・・;)となる方、多いんじゃないでしょうか? 35歳女性、ネイルアートサロンを個人経営されている方からのご相談です。 イデコは、やった方がいいですか?と言うかイデコって何ですか?(笑)銀行の方に、節税になるからいいですよーと、いつもススメられて ...
ライフプラン

姉さん女房で、良かったあ♪───O(≧∇≦)O────♪

先日、ご相談にみえられたご夫婦。 二人のお子さん、共に大学を卒業。教育費から解放(笑)され、ご夫婦の老後のお金について、ご相談したいとのご意向です。 100歳までお金に困らないライフプラン 老後の収入と支出のシュミレーションをご希望されたので、キャッシュフロー表を作成。 ・現在の貯金を、年率3%程度を目標に投資信託で運用。・子供が独立した事で、月々の余裕もでき5万...
ご相談例

マイホームを買うと、生命保険を減らせると聞いたのですが(゚o゚;;

マイホーム購入はマネープランを見直す良い機会 マイホーム購入を検討。これを機に、生命保険や資産運用を見直し、管理をお願いしたいというご相談です。 マイホーム購入や結婚、出産、退職など、ライフプランに変化が生じる時は、マネープランについて見直す良いタイミングですね。 必要な保障や運用方針の変更が出てくるタイミングでもあるからです^ ^ そもそも、今、加入している生命保険の...
ご相談例

約50万円の大金を払う事なんて、出来ませんでした。。。

以前のブログで、ご紹介させて頂いたクライアント様から、その後のご報告を頂きました。 「松浦さん、どうしたらいいでしょうか?」 松浦さん、どうしたらいいでしょうか? 自宅の屋根から雪が落ちて、路上駐車をしている他人の車のボンネットが凹みました。。。 ご了解を頂いた上で、原文をほぼそのまま(個人情報に関わる部分以外)掲載させて頂きます! 今日、ラインしたのは、2ヶ月...
ご相談例

生命保険については、僕のいないところで話してよう(⌒-⌒; )

生命保険については、僕のいないところで話してよう(⌒-⌒; ) これ、結構、アルアル話です(^^;; 先日も同じような話がでました。 30代のご夫婦で、子供を授かり生命保険や教育費積立を検討したいとのご相談の方。 僕のクライアントさんのお友達で、ある保険会社の方に相談したのですが、何かしっくりこなくて、セカンドオピニオンを聞きたいというご要望でした。 松浦 ...
ライフプラン

45歳以上のリストラが横行(゚o゚;;。そんな時、笑顔で退職できるための準備とは!

45歳以上のリストラ発表がやたらニュースに 去年の夏頃から、45歳以上のリストラ発表がやたらニュースになってますね(・・;) ざっとあげても ・NEC・エーザイ・千趣会・日本ハム・アルペン・コカ・コーラ・富士通 などなど、有名な大手企業ばかりです。 僕は、今、46歳。まさにストライク(゚o゚;;団塊ジュニア世代で、(おそらく)最後の人口ピークの世代です。 ...
ご相談例

学資保険金は、お子様が受け取れない可能性が。。。(゚o゚;;

シングルマザー(ファザー)の方から 多いご相談 シングルマザー(ファザー)の方からも、生命保険や資産運用等、多くのご相談を受けます。 ご相談の内容は大きく2つです。 1、子供の教育費の積立を効率的にしたい。2、自分が死んでしまった時に、残された子供が困らないだけのお金を残してあげたい。 そして、その対策として、 1、「学資保険(子供の教育費積立)」2、...
資産運用

お金はいくらあれば、安心でしょうか?(^_^;)

とてもたくさんの方に、このご質問を受けます。 そして、驚くのが 比較的、預貯金等の額が多い=蓄えの多い方からもこのような相談を受ける事が多い事です!(◎_◎;) このような不安を抱えている方には、ある共通点があります! 蓄えが、1,000万円あっても2,000万円あっても5,000万円!!あってもです(゚o゚;; その共通点とは、 蓄えが「預貯金と生命...
ライフプラン

独立(起業)しようか迷ってます。。。(・・;)

僕は、サラリーマンを約10年。起業して約13年。どちらも経験してます。 このようなご相談を受けた時に、いつも、結論をお伝えします。 独立はやめておいたほうがいい 松浦 独立は、やめておいた方がいいですよ 最近、やたら独立、脱サラを美化する本やネット記事が多いですね。 ・自由・収入は青天井・好きな時に好きな人と仕事ができる などなど(^_^...
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