2019-07

個人年金保険は節税効果もあるので、おトクな老後積立ですよね？

最近、立て続けにご相談を頂きました。保険セールスパーソンの説明が誤解を招いているのか？お客様が間違って理解しているのか？どちらかは分かりませんが、大きな間違い(誤解)があるのでご説明しますね。お客様は30歳の独身、女性の方です。個人年金保険は元本保証で年率5〜6% のお得な商品？結婚する予定はなく、あの「老後年金2,000万円不足問題」をテレビでみて本気で老後の積立を考えなければいけな...

生命保険ご相談例

うー、何もできない無力感(･･;)〜診察を受けたかどうかが分かれ道〜告知ポイント

先日、お客様向けセミナーの終了後、ご参加された女性(20代後半)の方からご質問を受けました。そのやりとりです。エコー検査を受けられる２歳のお子さんのご相談事例松浦さんが、本日、お話された先進医療とガン保険。2歳の息子でも加入できますか？松浦はい、年齢制限はないので、ご加入できますよ。良かったです。ただ、一つ、気になる事があって。。松浦何か、持病をお持ちなんですか？いえ、実は、この子...

生命保険ご相談例

かんぽ生命の不祥事について思うこと

今、とても大きく報道されているかんぽ生命のお客様に不利益を与えたとされる問題。現場で、直接、お客様に生命保険をご提案、お手続きしている私が感じる事を書かせて頂きます(^_^;) ここでのポイントは、一般論ではなく、かんぽ生命の保険に加入している方々で、僕に見直しやセカンドオピニオンのご相談があった時に思った事です。「一言で言うと昭和の営業だなあ」ここでの昭和の営業とは、良くも悪くも、ご近所さ...

FPとしての歩み①〜1日、3人と会う！〜

クライアント様から、「FPの仕事」や「独立してからの経緯」について、良く聞かれます。だいぶ認知はされましたが、独立系FPは、まだまだ絶対数が少ないので、謎(笑)が多いのかと思います。そこで、僕がFPとして、独立してからの歩みを不定期ですが、記事にしようと思います^ ^ ご相談件数ー年間:100世帯以上セミナー、講演ー年間:10回以上ここ何年かの僕の仕事の大まかな内訳です。コツコツと積み上げて...

ＦＰについて

資産が20年で、9倍に！！！

株式投資のご相談をお受けした時に、必ずお伝えする事があります-_-b 松浦 10年以内に使うお金については、絶対に株式投資はしないでください。できれば、20年以上、使う予定のないお金で、やってください。理由は、明白です。・元本保証がないからです。株価が上下するのが株式投資の歴史株式は、・資本主義が健全に働く＝市場の拡大による売り上げや利益の増加・先進国を中心とした優良企業に分散投資・長期...