松浦さんを、疑うわけではないんですが(~_~;)
生命保険の見直しと老後資金の積立を希望される
ご相談者(32歳、女性)からのお言葉です。
生命保険の見直しで、毎月のお金の余裕もできましたし、老後に向けて月々3万円の積立と、10年以上使う予定のない貯金が300万円あるので、
松浦さんがアドバイスくださった運用を始めたいです
はい、承知致しました。では、次回、お手続きの書類をお持ちしますね。
老後の不安がなくなった！と言って下さりFP冥利に尽きながらオフィスに戻ると電話が。
松浦さんを、疑うわけではないんですが(~_~;)
どうされました！！！
あの後、主人が帰ってきて説明したら、運用は是非その内容でやりたいが、初対面(松浦)の方に、そんな大金を預けても大丈夫かと言われ。。。
ちょっと待ってください！ご主人は僕が奥様にご提案した運用方針については、ご納得なんですね。
はい！目からウロコと言ってました。
では、ご不安なのは、僕にお金を預けるって事なんですね。
はい、、、ごめんなさい。松浦さんを疑っている訳ではないんですが。。。
なんだ、あっ、失礼しましたm(_ _)m。僕はお金は一切預からないですよ。
えっ、どういう事ですか？
僕はあくまで証券会社の仲介であり、お金の預け先は、証券会社です^ ^。
先程の生命保険のご契約も、僕は仲介者であり、ご契約されたのは保険会社ですよね。それと同じような事です。
そうだったんですね。安心しました(^_^;)
僕の仕事は、証券会社への橋渡しとアドバイスです！運用は長期に渡るものですから、アドバイスは、もちろん、継続させていただきますよ。
よろしくお願いします！
以上が、今回のやりとりです。
僕の説明不足で、お客様を不安にさせてしまった事に反省しました。。。
これだけ詐欺が多い時代、大切なお金を預けられるのですから、
慎重になるのは当然ですよね。
そこで、投資や運用で
詐欺にあわない方法を2つお伝えしますね。
投資や運用で詐欺にあわない２つの方法
1、「個人口座に振込み、もしくは、集金」✖️
運用するお金を、担当者の名義(個人口座)に振り込むよう指示する。
もしくは、
その場で集金と言われたら、
怪しさ100%です(ｰ ｰ;)
この時点で、運用をお断りすべきですね。
お振込み先は、必ず、ご契約された金融機関名義(生命保険会社、証券会社)が鉄則です！
2、「ご契約後、できればご契約前にホームページをチェックする」◯
大切なお金を預ける金融機関な訳ですから、
ホームページの会社概要を確認。
資本金:最低1億円
従業員:100名以上
設立:10年以上
これくらいの規模であれば、安心かとおもいます。
※あくまで一般論です。
この基準に満たなくても、問題ない金融機関もあります。
そのような場合は、松浦に気軽にご相談くださいd(^_^o)
